Сбербанк Лизинг для юридических лиц: сроки и калькулятор

Сбербанк Лизинг для юридических лиц: сроки и калькулятор

Лизинговый процент и процент удорожания: что это и какая между ними разница

Навигация по статье

    Что такое арендная плата? Взаимосвязь графика платежей и метода амортизации Расчет лизинговых платежей в 2021 году Метод фиксированной суммы с первоначальным взносом или без него Метод минимизированных платежей Особенности расчета платежей на примере операционной аренды Расчет арендных платежей по нелинейным методам начисления амортизации в Excel Расчет эффективной ставки лизинга Расчет эффективной ставки лизинга в Excel Какова ставка прироста стоимости лизинга? Преимущества для компаний благодаря лизингу

Лизинг выделяется среди различных способов приобретения основных средств своей относительной доступностью, простотой и скоростью. Однако, как вы знаете, все преимущества и удобства имеют свою цену. Эта услуга дорогая? Это выгодно? Только анализ каждого случая даст достоверный ответ на этот вопрос. Из этой статьи вы узнаете, из чего состоит лизинговый взнос и как его правильно рассчитать.

Лизинг автотранспорта

В 2021 году этой услугой смогут пользоваться как юридические, так и физические лица. По данной программе автолизинга вы можете приобрести автомобиль (адаптированный для перевозки до 800 тонн груза или перевозки до 8 человек).

В рамках лизинговой программы (долгосрочного лизинга) доступны автомобили иностранных или отечественных марок, такие как:

    Audi; BMW; Форд; Volkswagen; Nissan; Land Rover; Мерседес Бенц; KIA; ГАЗ; ВАЗ (Лада); УАЗ.

В договор также включен пункт об обязательном автостраховании (ОСАГО, КАСКО). Срок регистрации сделки – от 8 часов до 2 рабочих дней.

ОАО «Сбербанк Лизинг» предлагает выгодные программы на следующих условиях:

    предоплата – от 10%; Сумма финансирования – до 24 млн руб. Срок действия контракта – от 12 до 37 месяцев. валюта финансирования – российские рубли.

Банк не спрашивает кредитную историю клиента, поэтому требуется меньше документов.

Подробнее о лизинге в Сбербанке – в видеоматериале с канала afilm. tv.

Лизинг автомобилей в Сбербанке

Для юридических лиц Сбербанк России предлагает несколько программ автолизинга:

    автолизинг; лизинг грузовиков; лизинг коммерческого транспорта; лизинг спецтехники.

Корпоративные клиенты Сбербанка могут арендовать автомобили по программам «Лайт» и «Стандарт». Первый позволяет минимизировать первоначальную стоимость покупки автомобиля в лизинг. Второй, в свою очередь, позволяет клиентам минимизировать ежемесячные платежи по контракту.

Лизинг коммерческого транспорта

    Услуга доступна как организациям, так и начинающим индивидуальным предпринимателям; Возможна покупка коммерческого транспорта массой до 5 тонн, в том числе микроавтобусов, пикапов и т. Д.; договор включает положение об обязательном страховании (ОСАГО, КАСКО); сделка с лизингополучателем будет заключена в течение 2 рабочих дней.

Условия лизинга:

    предоплата – от 15%; Сумма финансирования – до 24 млн рублей; Срок контракта – от 12 до 37 месяцев; валюта финансирования – российские рубли.

Что такое процент удорожания?

Это определение скрывает процент переплаты, но его расчет всегда привязан к определенному периоду времени, поэтому процентное увеличение за месяц или год для одной и той же сделки аренды будет сильно отличаться. Рассмотрим пример со следующими входными данными:

    Стоимость сданного в лизинг промышленного оборудования (лизинговые активы) – 3 млн руб. Общая сумма платежей, подлежащих уплате арендатором – 3,5 миллиона рублей.

Чтобы рассчитать увеличение стоимости в процентах за весь период аренды, используйте следующую формулу:

(Общая сумма платежей − Стоимость предмета лизинга) / Стоимость предмета лизинга×100%.

В нашем случае это процентное соотношение:

(3,5−3,0)/3,0×100=16,6%.

Если срок аренды составляет 2 года, то расчет годового процента прироста будет следующим:

16,6/2=8,4%.

Чем дольше срок аренды, тем ниже годовой процент удорожания, но это верно только в том случае, если мы точно знаем общую сумму переплаты.

Обратите внимание, что в нашем примере нет концепции предоплаты. Если арендодатель финансирует 60% от стоимости покупки (1,8 млн руб.), А оставшуюся часть возмещает заказчик, то к формуле расчета процента повышения стоимости необходимо прибавить стоимость предмета лизинга, равную 3,0.

1,8 = 1,2 миллиона. руб. Оглядываясь назад и помня, что общий процент прироста составляет 16,6%, общая сумма платежей по договору аренды составит:

16,6/100×1,2+1,2=1,4 млн рублей.

Отметим, что в нашем примере при такой норме амортизации гораздо выгоднее приобретать оборудование в виде аренды с предоплатой, потому что 3,5 млн руб. Больше 1,4 + 1,2 млн руб. Однако такая значительная разница не должна пугать, потому что в первом случае промышленная машина приобретается без первоначального взноса, то есть арендатор имеет возможность вносить рассрочку из прибыли, полученной от условно свободной машины.

Читайте также:  Потеря водительских прав - что делать и как восстановить в 2021 году?

Лизинг грузового транспорта

Сбербанк оказывает финансовую поддержку клиентам, желающим приобрести право покупки грузового автомобиля или иностранного производства.

Автомобиль должен соответствовать следующим критериям:

    Иметь максимально допустимый вес более 7 т; иметь не более 41т / 3; не более 50т / 4; быть финансируемым брендом (DAF, КАМАЗ и т. д.).

В договор также включен раздел по обязательному страхованию (ОСАГО, КАСКО). Срок регистрации сделки – от 8 часов до 2 рабочих дней.

ОАО «Сбербанк Лизинг» предлагает клиентам выгодные программы на следующих условиях:

    предоплата – от 15% для иномарок и от 20% для автомобилей отечественного производства и стран СНГ; Сумма финансирования – до 24 млн руб. Срок контракта – от 12 до 48 месяцев. Валюта финансирования – российские рубли.

Лизинг специальной техники

Воспользоваться данной услугой в России могут все клиенты Сбербанка.

В рамках данной программы можно арендовать следующие виды спецтехники.

    строительные машины; дорожное строительство; сельское хозяйство; складское оборудование.

Также в договоре предусмотрено обязательное страхование (ОСАГО, КАСКО). Срок регистрации сделки – от 8 часов до 2 рабочих дней.

ОАО «Сбербанк Лизинг» предлагает выгодные программы на следующих условиях:

    предоплата – от 25 процентов; Сумма финансирования – до 24 млн руб. срок контракта – от 12 до 36 месяцев валюта финансирования – российские рубли.

Лизинг автобусов

Эта услуга доступна как юридическим, так и физическим лицам. По этой программе можно приобрести легковой автомобиль. Он должен быть приспособлен для перевозки до 800 тонн груза или до 8 человек. В лизинг может быть предложен автомобиль иностранной (Volkswagen, Audi и др.) Или отечественной марки. В договор включен раздел по обязательному страхованию (ОСАГО и КАСКО). Срок регистрации сделки – от 8 часов до 2 рабочих дней.

АО «Сбербанк Лизинг» официально предлагает выгодные программы на следующих условиях:

    предоплата – от 20%; Сумма финансирования – до 24 млн руб. Срок действия контракта – от 12 до 36 месяцев. валюта финансирования – российские рубли.

Лизинг Сбербанка для физических лиц

Физическим лицам Сбербанк предлагает удобную программу лизинга на покупку автомобиля. Помимо автокредитования, автолизинг отличается простотой и предоставляет физическому лицу ряд преимуществ. В частности, программа лизинга позволяет избежать высоких начальных затрат и сэкономить время на регистрации и инвентаризации автомобилей. Чтобы арендовать автомобиль, вам необходимо выбрать марку автомобиля, салон, в котором вы собираетесь его сдавать, и собрать данные об автомобиле и продавце для банка. Процесс подготовки документов не занимает много времени. Однако помните, что вы будете нести личную ответственность за автомобиль, даже если он официально принадлежит банку.

Лизинг воздушных судов

Сбербанк оказывает финансовую поддержку компаниям, желающим приобрести новые или подержанные самолеты.

В программе:

    отечественные самолеты (SuperJet 100, Ан-124); иностранные самолеты (Boeing 737 Classic, Boeing 747-400); вертолет (МИ-8).

ОАО «Сбербанк Лизинг» предлагает выгодные программы для клиентов на следующих условиях:

    срок контракта – до 12 лет; валюта финансирования – российские рубли; размер предоплаты определяется индивидуально.

Лизинг недвижимости

Отечественные компании могут оформить аренду недвижимости.

Компания предлагает следующие лизинговые программы:

Вернулся. Банк покупает недвижимость у клиента, который рефинансирует задолженность по данному объекту и получает ее в долгосрочную аренду. Финансовый. Компания финансирует до 80% от рыночной стоимости недвижимости и сдает ее Покупателю в аренду.

Условия аренды следующие:

    договор можно заключить на срок до 10 лет; арендатор выплачивает аванс в размере до 10 процентов от рыночной стоимости недвижимости Сумма финансирования от 100 млн руб.

Калькулятор лизинга в Сбербанке

Наш веб-сайт Лизинговый калькулятор Сбербанка позволяет максимально точно рассчитать стоимость для индивидуального или корпоративного клиента банка по конкретной лизинговой программе. Калькулятор также позволяет клиенту определить, какая система погашения лизинга будет для него наиболее оптимальной. Для использования калькулятора введите следующие данные в поля

    какой объект лизинга вы собираетесь использовать; Какова продолжительность вашей лизинговой программы; общая стоимость предмета лизинга; проценты по лизинговой программе, установленные банком; начальная сумма депозита; размер разовой комиссии; процент амортизации; вид платежа (аннуитетная / стандартная схема).

Программы для среднего и крупного бизнеса

ОАО «Сбербанк Лизинг» предлагает оптимальные условия покупки техники и оборудования для бизнеса.

Для средних и крупных предпринимателей разработаны две программы:

Читайте также:  Адвокат по ДТП с пострадавшими и погибшими в Москве

«Стандарт». Финансируется закупка специализированного оборудования на сумму до 300 миллионов рублей. Решение принимается в течение 10 рабочих дней. Процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого юридического лица. Срок контракта до 7 лет. “Дизайн”. Это особый вариант, который предполагает структурирование сделок для индивидуальных клиентов. Финансирование осуществляется до 1,5 млрд рублей с индивидуальной процентной ставкой.

В фильме подробно рассказывается о программе «Проект». Видео взято с Лизингового канала Сбербанка.

Пакет документов

Перечень документов, которые необходимо предоставить клиенту для получения решения о возможности финансирования проекта до минимума Europlan (в некоторых случаях лизинговой компании даже не нужны документы, подтверждающие доход заявителя)

Для просмотра необходимого пакета документов нажмите здесь:

– уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе

* Содержание зависит от организационно-правовой формы юридического лица)

Если необходимо получить дополнительную информацию о клиенте, перечень документов может быть расширен по запросу лизинговой компании.

Лизинг для крупнейшего бизнеса

Регистрация договора аренды по данному виду деятельности происходит в рамках Программы «Проект». Представители Сбербанка рассматривают заявки от претендентов, деятельность которых осуществляется по инвестиционным проектам. Они должны подать заявку на покупку до 1,5 млрд рублей.

    структурирование сделок индивидуально для заявителя; они устанавливают лимит аренды на определенный год; обеспечиваем индивидуальный подход к установке процентных ставок.

Лизинг в Сбербанке для крупнейших предпринимателей можно рассчитывать на такие позиции:

    транспорт; самолеты; подвижной состав; морские и речные суда; спецтехника и машины; недвижимость; ДВС; связь и телекоммуникации.

Видео

Видео с канала «Сбербанк Лизинг» знакомит с действующими лизинговыми программами.

Эта статья была полезной?

Спасибо за ваш отзыв!

Эта статья была полезной, поделитесь этой информацией с друзьями

Запишите, пожалуйста, что не так и оставьте рекомендацию к статье.

Условия лизинга от Сбербанка для юридических лиц и ИП

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям необходима поддержка для ведения бизнеса – предоставление транспортных средств и оборудования. В финансовой компании «Сбербанк Лизинг» Сбербанка России представители крупных, средних и малых компаний могут заключить договор лизинга на выгодных условиях.

    Финансовый лизинг для юридических лиц Условия Требования к покупателям Пакет документов Порядок заключения договора автолизинга Финансовый лизинг для предпринимателей Принципы заключения договора с предпринимателями Онлайн калькулятор Какие модели доступны при финансовой аренде? Мнение клиентов

Финансовая аренда для юридических лиц

На основании договора лизинга организация получает специализированную технику, грузовые или легковые автомобили для выполнения поставленных задач. Лизинг отличается от кредита. По договору финансовой аренды арендатор получает недвижимость на длительный срок с правом выкупа.

Условия

Финансовый лизинг автомобиля от Сбербанк Лизинг имеет только преимущества:

Более низкие затраты по сравнению с банковским кредитом. Предоставление клиентам широкого выбора. Юридическому лицу не придется платить налог при получении автомобиля в лизинг, так как он не отображается на балансе организации.

В соответствии с условиями автолизинга в Сбербанке юридическое лицо вправе выбрать:

Марка и модель. Упаковка. Технические характеристики автомобиля.

Арендодатель берет на себя задачу выбора поставщика оборудования, заявленного заемщиком.

Сельхозпроизводители в Сбербанке могут арендовать спецтехнику на условиях отраслевых решений:

Предоплата в размере от 30 до 49%. Скидка по программе – 15%. Скидка на покупку техники из Беларуси – 8%. Льготный график платежей. Срок контракта от 13 до 48 месяцев. Максимальный объем финансирования – 24 миллиона рублей.

В программе «Льготный автолизинг» максимальная скидка составляет 500 тысяч рублей.

Кредиты предоставляются в российских рублях. Обязательное страхование автотранспорта и спецтехники, оформление полиса страхования ответственности в компаниях-партнерах.

Требования к клиентам

Для заключения договора лизинга в Сбербанке для юридических лиц существует ряд требований:

Наличие расчетного счета в Сбербанке. Сдача отчетов о финансовой деятельности. Открытие бизнеса на срок не менее шести месяцев. Документация, подтверждающая платежеспособность. Никаких неуплаченных налогов или кредитов. Подача правоустанавливающих документов.

Организация должна доказать платежеспособность Сбербанк Лизинг по договору, поскольку юридические лица часто финансируют дорогостоящую технику и спецтехнику в рамках финансового лизинга.

Пакет документов

Для заключения договора аренды грузового автомобиля или спецтехники необходим полный комплект следующих документов:

Карточка компании (организации). Документы, подтверждающие регистрацию юридического лица и постановку на учет в налоговой инспекции. Авторизация в СРО (при аренде спецтехники). Выписка из решения об утверждении Генерального директора и порядок его назначения.

Читайте также:  Как правильно повернуть налево по правилам дорожного движения?

В некоторых случаях необходимо нотариальное заверение документов.

При передаче объекта аренды заемщику потребуются данные по НДС. Взимается по ставке 18%. Эта сумма будет возвращена на расчетный счет арендатора.

Порядок оформления автолизинга

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией «Сбербанк Лизинг», пошагово выполните:

Сделайте первоначальный расчет ежемесячного платежа в пределах стоимости арендованного актива и срока погашения. Выберите программу автолизинга и подайте заявку. Заявку также можно подать через официальный сайт Сбербанк Лизинг, заполнив онлайн-форму или связавшись с горячей линией компании. Заключение договора финансовой аренды. Предоплата. Страхуем долевое имущество по КАСКО и ОСАГО.

После подписания акта сдачи-приемки заемщик получает лизинговый продукт.

Финансовая аренда для предпринимателей

Использование лизинговых услуг Сбербанка для IE имеет много преимуществ. Сбербанк сразу принимает решение профинансировать покупку автомобилей, отвечающих потребностям представителя малого бизнеса. В связи с оптимизацией налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Стоимость финансового лизинга автомобилей можно снизить, приняв участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сбербанке действует множество программ, в том числе льготных. Для заключения договора аренды ИП потребуется минимальный пакет документов.

Самостоятельно занятые лица должны соответствовать следующим критериям для получения финансового лизинга.

Минимум шесть месяцев опыта работы в бизнесе. Активный счет в Сбербанке. Доказанная платежеспособность. Хорошая кредитная история. Задолженности по налогам нет.

Для оформления лизинга в Сбербанке индивидуальным предпринимателям необходимо предоставить полный пакет документов, включая финансовую отчетность.

Чтобы подать заявку на аренду автомобиля, обратитесь в офис компании или действуйте онлайн.

Перейдите на официальный сайт финансовой компании Сбербанк. На главной странице вверху справки нажмите «Применить сейчас». В открывшейся форме введите название компании, фамилию и контактные данные. Дайте мне ваш адрес электронной почты. Выберите из списка ближайший к вам офис лизинговой компании. Выберите тип лизингового продукта и нажмите «Отправить».

Ваш менеджер свяжется с вами в ближайшее время, чтобы уточнить детали контракта.

Если транзакция одобрена, IE должен иметь следующие документы:

Паспорт (копии всех страниц). ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ НОМЕР налогоплательщика (ДРУГОЙ). Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц. Документ о постановке на налоговый учет. Финансовые документы за последние кварталы. Выписка из банка, показывающая баланс вашего счета. Разрешение на ведение конкретной деятельности (в случае заключения договора аренды спецтехники).

При необходимости список документов дополняется.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте Сбербанк Лизинг можно заранее рассчитать стоимость финансового лизинга. Для расчета заполняется следующая форма:

Валюта. Стоимость выполнения предмета договора. Способ оплаты. Сумма выкупа. Срок действия контракта. Размер предоплаты.

Какие модели можно взять в финансовую аренду

В лизинг со Сбербанком вы можете получить любой транспорт, необходимый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для выполнения определенных работ:

Легковые автомобили различных отечественных и зарубежных марок для перевозки пассажиров (до 8 человек) и грузов (до 800 кг). Грузовые автомобили (тягачи, прицепы и полуприцепы, рефрижераторы). Коммерческий транспорт (пикапы, фургоны, микроавтобусы). Спецтехника (экскаваторы, бульдозеры, катки). Грузовые и пассажирские поезда. Машины сельскохозяйственного назначения (тракторы, комбайны). Самолеты. Гидроцикл.

Для своей деятельности крупные, средние и малые предприятия получат необходимое количество транспортных единиц согласно условиям контракта.

Отзывы клиентов

Отзывы клиентов Сбербанка о лизинге положительные. Индивидуальные предприниматели, у которых не было средств на покупку автомобилей и которым было отказано в ссуде в других банках, увидели преимущества работы с лизинговой компанией Сбербанк. Вы можете рассчитать стоимость автомобиля на сайте, чтобы составить представление о стоимости.

В Сбербанке доступные платежи за лизинговые продукты, качественная спецтехника для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Заявки принимаются быстро, специалисты помогают выбрать автомобиль и оформить на него страховку. Дополнительная документация не требуется.

В компании от Сбербанка условия лизинга выгодные: дополнительное обеспечение не требуется, потому что предметом лизинга является залог. Заполнив онлайн-заявку, вы сэкономите время и получите нужный автомобиль. «Сбербанк Лизинг» дает вам возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, спецтехнику для бизнес-задач.

Оцените статью
Добавить комментарий