Как вернуть долги: все возможные судебные и досудебные способы

Взыскание долгов: как вернуть долг?

Вопрос возврата долга актуален в одинаковой степени и для физических, и для юридических лиц: ведь задолженности часто возникают как в предпринимательской, так и в повседневной жизни. В подавляющем большинстве случаев понятие «долг» предполагает отсутствие денежной выплаты.

Взыскание долга может проводиться разными способами:

  • Досудебный;
  • Судебный;
  • Внесудебный.

Рассмотрим подробно каждый из этих порядков.

До обращения в суд желательно попытаться урегулировать конфликт в досудебном порядке. Для этого должнику направляется претензия с требованиями погасить долг.

К исковому заявлению прилагаются документы о попытках досудебного урегулирования спора.

Какие сведения следует прописывать в претензии?

  1. Факт заключения договора с должником и последующего неисполнения принятых им обязательств;
  2. Доказательства возникновения задолженности (например, расписка, товарные накладные);
  3. Требования погасить долг с указанием законов, которые были нарушены;
  4. Последствия в случае отказа выплаты (например, взыскание неустойки, судебных издержек на оплату гос. пошлины и услуг юристов, обращение взыскания судебными приставами на имущество должника, его доход, ограничение права на выезд за пределы РФ.)

Если должник отказывается возвращать деньги в досудебном порядке, следующий шаг — обращение в суд.

По вопросам возврата долга физических лиц, а также по вопросам, возникшим между физ. и юр. лицами, обращаются к мировым судьям (в случае, если сумма долга не превышает 50 000 рублей). Если сумма выше, следует подавать иск в районный суд.

В арбитражный суд обращаются для урегулирования споров между предпринимателями (юр. лица и ИП, ПБЮЛ), корпоративных споров
(между акционерами, участниками обществ).

В редких случаях, вопрос возврата долга может быть решен в приказном порядке или в порядке искового производства.

В приказном порядке могут быть решены нотариально заверенные сделки. Необходимо подготовить заявление о выдаче судебного приказа, оплатить гос. пошлину и подать заявление в суд. Суд обязан рассмотреть заявление в течение 10 рабочих дней, рассмотрение не требует вызова сторон.

Если даже после вынесения судебного решения ответчик отказывается выплачивать долг, следует обратиться к судебным приставам.
Для этого нужно получить у суда исполнительный документ (исполнительный лист, судебный приказ) и передать его судебному исполнителю. Также возможно самостоятельное взыскание по исполнительному листу заявителем.

Данный порядок предполагает обращение в коллекторское агентство за помощью по возврату долга. Задолженность можно вернуть, действуя по двум схемам:

Компания выкупает задолженность должника. В ходе серьезной аналитической работы оценивается, какова вероятность возврата долга. С кредитором/взыскателем заключается договор об уступке права (требования).

Согласия должника на перевод его долга не требуется (глава 24 Гражданского кодекса РФ), но уведомление должника о переводе долга обязательно. При этом форма соглашения об уступке права должна соответствовать форме основного обязательства на основании которого возник долг (по обычному договору займа — договор в простой письменной форме, для нотариально удостоверенного — нотариально удостоверенный и т. п.).

Данная схема возврата долга встречается довольно редко.

Почему для взыскания долгов стоит обратиться в компанию?

Невозвращение долга, вне зависимости от того, являетесь вы юридическим или физическим лицом, грозит долгим процессом разбирательства. При самостоятельном решении этой проблемы могут возникнуть различные сложности:

  • невозможность применить все тонкости законодательства;
  • неуверенность, какой шаг сделать следующим;
  • отсутствие опыта;
  • незнание, как вести судебный процесс;
  • неправильное применение способов, чтобы избежать наказания, если вы должник;
  • нерабочие способы возвращения денег с задолжника.

Воспользовавшись юридической консультацией, вам не придется оформлять документацию и вести переговоры. В нашей компании работают практикующие юристы с многолетним опытом. Они пройдут весь необходимый путь с вами и получат отличный результат.

Особенности работы с физическими лицами

Невозможно определить стандартный срок, как долго продлится процесс, потому что каждый случай индивидуален и зависит от нескольких факторов:

  • на каком этапе решается вопрос;
  • сумма долга;
  • продан ли долг коллекторской компании;
  • способ взятия долга (расписка, вексель, договор).

Уделите особое внимание переговорам и постарайтесь найти общий компромисс, чтобы должника не заставили в принудительном порядке возвращать долг.

Особенности работы с юридическими лицами

Процесс взыскания долга с юридического лица – более сложный и трудоёмкий процесс. Быстрота решения вопроса о том, как вернуть деньги у должника, будет зависеть:

  • от наличия у компании ликвидного имущества;
  • от того, насколько организация честна и добросовестна;
  • от того, испытывает ли компания временные трудности или не возвращает заём умышленно;
  • от механизма, который применяется для возврата долга.

В ситуации с юр. лицами очень важно изучить все имеющиеся документы компании, чтобы правильно выстроить работу по взысканию долга.

Как строится процесс

Всю работу можно разделить на несколько этапов:

  1. Собираются документы для ознакомления с ситуацией, выбирается механизм работы.
  2. Ведутся переговоры с должником.
  3. Если одна из сторон не согласна с переговорами, то долг взыскивается в принудительном порядке, начинается судебный процесс .
  4. После суда предстоит работа с судебными приставами. Взыскать долг, разыскать имущество должника и продать его с торгов – этими процессами заведует пристав.

Процесс взыскания долгов – долгая процедура, которая без правильно оказанной юридической помощи может затянуться на несколько лет.

Как действовать кредитору

Для начала свяжитесь с должником и выясните причину неуплаты.

В случае, когда должник избегает вас, не признает долги, отказывается платить, кредитору важно обратиться за юридической помощью. Юрист поможет решить, как вернуть долги с должника законным способом.

Подавайте иск в суд, если вам не хотят отдавать долг и у вас есть доказательство, что должник обязался вернуть вам деньги.

Как действовать должнику

Самое главное — идите на контакт с кредитором. У любого человека может сложиться непростая финансовая ситуация. Важно обсудить все имеющиеся варианты совместно.

В случае, когда вы понимаете, что не сможете выплатить долг, можно подать документы на банкротство. Часто это хороший способ выйти из непростой ситуации. Чтобы сделать все корректно и быстро, лучше воспользоваться юридическими услугами.

Почему стоит обратиться к нам

Воспользовавшись услугами компании «Бизнес-Гарант», вы получите:

  • качественную юридическую помощь;
  • быстрый результат;
  • экономию вашего времени;
  • отсутствие ошибок на протяжении всей процедуры.
Читайте также:
Образец приказа о возложении полномочий и предоставлении права подписи кадровых документов должностному лицу

Услуги по взысканию долгов в Самаре обезопасят вас и ваши финансы в кратчайший срок.

Советы экспертов

  1. Не откладывайте такой серьезный вопрос, если он появился в вашей жизни. Чем быстрее вы начнете его решать, тем легче вам будет выпутаться из сложившейся ситуации.
  2. Не стоит надеяться, что ситуация может решиться самостоятельно без вашего вмешательства. Такой подход с большой вероятностью усугубит положение дел.
  3. Не бойтесь обращаться к юристам. Эти люди — главные помощники в таких делах. Наши специалисты всегда будут на вашей стороне.

Обратитесь в ГК «Бизнес-Гарант», если вам потребовалась помощь по взысканию долга. Наши опытные специалисты помогут вам вернуть долг законно и быстро. Консультации бесплатно!

«Деньги верни!»: как законно вернуть долг?

Долги способны превращать близких людей во врагов. Заняв деньги, сначала чувствуете удовлетворение – мол, поступили правильно, благородно. Затем, когда пришло время платить, а «денег нет, но они вот-вот появятся», появляется легкая тревога – мол, а что, если таки не вернет?! Но вы все равно входите в положение, и ждете, ждете, ждете. Затем у должника проявляются проблемы со слухом – не слышит звонков, и с мобильником – постоянно ломается или вне зоны действия.

Когда начинаешь требовать деньги настойчиво, узнаешь о себе правду – и человек, мол, нехороший, и деньги для вас не такие и большие, и если что, то никто никому вообще ничего не должен! Так то.

Вы, естественно, полны агрессии и желчи, готовы «пытать и убивать». Но в сторону эмоции. Рассказываем, как заставить должника вернуть деньги без паяльника и вышибал!

Нужны приставы!

Первое, что вы должны знать – вам нужно в ФССП. Приставы – единственные, кто может законно, с применением инструментов давления, осуществлять денежные взыскания. Они и счета должнику арестуют, и квартиру с машиной опишут, и запрет на выезд за границу наложат. А если у него есть легальный источник дохода, например, зарплата, обратят взыскание и на нее. Медленно, но уверенно вы получите свои деньги. Не тратьте время и средства на коллекторов – их полномочия ограничены, а эффективность низкая. Лучше идите к приставам.

Но вот беда. К ним нельзя прийти и сказать: «Фас!», для этого нужно основание, и имя ему – исполнительный документ. Получив его, приставы откроют исполнительное производство, и обрушат на должника целый чемодан мер принудительного исполнения. Тут уж он не отвертится. Правда, этот самый исполнительный документ нужно сначала получить. И тут порядок ваших действий будет зависеть от того, как оформлялась передача денег. Разбираем распространенные ситуации.

Как вернуть долг по расписке?

Расписка, это хорошо. Она, согласно п. 2 ст. 808 ГК, является подтверждением договора займа и удостоверяет факт передачи должнику определенной денежной суммы. Главное, чтобы она была составлена по всем правилам и канонам – в ней были паспортные данные сторон, сроки займа, сумма, а также обязательство должника вернуть деньги. Если чего-то не хватает, должник вполне может использовать это в суде в свою пользу. Но пока не об этом.

Представим, что с вашей распиской все в порядке. Что вам с ней делать? Идти в суд! Вернуть долг по суду при наличии расписки можно в двух порядках, в зависимости от суммы займа:

  • если это больше 500 тыс. руб. – в исковом порядке;
  • если это меньше 500 тыс. руб. – в приказном порядке.

Исковой порядок

Исковой порядок – значит нужно подать в районный суд по месту жительства должника исковое заявление. ОБЯЗАТЕЛЬНО сделайте это до истечения 3 лет с момента просрочки задолженности (ст. 196 ГК), а иначе сделаете непозволительный подарок должнику. Ниже – бланк искового заявления о возврате долга по расписке.

Приложите к нему расписку, квитанцию об оплате госпошлины, еще 2 копии иска и другие документы в обоснование своих требований, если они есть, а затем – подайте иск в суд. в 5-дневный срок судья рассмотрит заявление и примет его к производству (ст. 133 ГПК). Если что-то не так, иск оставят без движения, а вам предложат устранить недочеты.

Затем назначат дату первого заседания, и начнется разбирательство. Формально оно не должно продлиться дольше 2 месяцев (ст. 154 ГПК). Но из-за многочисленных откладываний и приостановлений дело может затянуться.

Если должник не явится в суд – не проблема, судья предложит вынести заочное решение. Минус в том, что его можно легко отменить в 7-дневный срок с момента получения копии (ст. 237 ГПК). Мол, повесток не получал – прошу отменить. И все начнется заново.

Выиграете в районном суде – должник может подать апелляцию. Выиграете и там – получите исполнительный лист, решение апелляции вступает в силу в день вынесения (ст. 335 ГПК). Должник может и дальше жаловаться, но вам плевать – вы с исполнительным листом идете к приставам и говорите им «фас».

Какие могут возникнуть проблемы?

У вас будут проблемы с тем, как вернуть долг, если расписка будет составлена неправильно. Ну, например:

  1. Если в расписке не отражены факт и дата передачи денег . В этом случае должник может ссылаться на то, что в действительности получил от займодателя значительно меньшую сумму, чем указано в расписке. Или не получил ее вовсе, и на этом основании просить о признании расписки безнадежной, согласно ст. 812 ГК. У него, как ни странно, высокие шансы на победу, пример – решение Тахтамукайского районного суда Республики Адыгея по делу № 2-1922/2017 от 24.10.2017.
  2. Если в расписке не указано, что полученные деньги – заем, и должник должен его вернуть . Деньги, скажем, могут быть переданы, на развитие бизнеса, а займодатель на самом деле ничего не занимал, а просто инвестировал деньги безвозмездно. А расписка, это такое, для собственной отчетности. Пример – решение Мотовилихинского суда г. Перми по делу № 2-3663/2018 от 09.11.2018.
Читайте также:
Имеют ли право привлекать в качестве свидетеля человека, который находился на лечении?

А кроме того, должник может не ходить на заседания, всячески затягивать процесс, а тем временем – выводить свое имущество «из под удара», переписывая его на детей и жену. Чтобы этого не произошло, вместе с иском заявите требование о принятии мер по обеспечению иска (ст. 140 ГПК).

Приказной порядок

Приказной порядок – значит, нужно обратиться к мировому судье по месту жительства должника с заявлением о выдаче судебного приказа. Найти конкретного судью можно здесь. Напомним, этот путь актуален для долгов менее 500 тыс. руб . С образцом заявления можно ознакомиться ниже.

Здесь все еще проще. Правда, только на первый взгляд. Рассказываем, как вернуть деньги, данные в долг через судебный приказ.

Составляем заявление, прикладываем к нему расписку и другие документы и направляем в суд. Никаких судебных разбирательств и заседаний – приказ выносится в 5-дневный срок с момента подачи заявления (ст. 126 ГПК).

Правда, сразу он не выдается взыскателю – сначала его направляют должнику. С момента его получения у должника есть 10 дней на отмену судебного приказа. Какие-либо основания для этого не нужны – он просто пишет и подает в суд заявление, где указывает, что «с долгом не согласен». И всё, на этом основании приказ отменят, а взыскателю посоветуют обращаться в суд с иском (ст. 129 ГПК). В том порядке, который описан выше.

И только если заявление об отмене не поступило, приказ выдается взыскателю, а тот может направить его уже приставам.

Возникает вполне логичный вопрос: а почему бы тогда сразу не подавать заявление в порядке искового производства , не теряя время на приказное?! Но не все так просто. Дело в том, что по всем требованиям, по которым может быть вынесен судебный приказ, изначальный приказной порядок обязателен. Если вы подаете иск в обход приказного производства, то судья наверняка откажет вам, возвратив исковое заявление без рассмотрения (п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 62 от 27.12.2016). Так, например, было в Якутии (определение Якутского городского суда № 9-1418/2016 от 07.06.2016).

Потому заявить требование о взыскании менее 500 тыс. руб. в исковом порядке, можно, но только если судьи откажут в выдаче судебного приказа.

Как вернуть долг без расписки?

Если расписки нет, пиши пропало. Проще всего в этой ситуации понять и простить мерзавца, так как любой другой путь – это дополнительные расходы, это нервы, это бессонные ночи. Есть в этом и положительный опыт – вы больше точно никому и никогда не дадите в долг без расписки. Если вообще когда-то кому-то что-то займете.

Сложности вас не останавливают, а желание справедливости – будит зверя? Что же, без расписки у вас есть такие варианты:

  1. Таки получить расписку . Если должник не «ушел в отказ», получить расписку реально. Главное – не давите, мягко попросите написать расписку «для собственного успокоения». Мол, вы все еще входите в положение должника и готовы ждать. В качестве мотивации даже можно продлить срок кредитования, скажем, на 1 месяц. Или сослаться на жену/мать/тещу, которая грозится не пустить вас домой ночевать, если опять придете без расписки.
  2. Подать иск и без расписки . Да, дело дрянь, но шансы есть, если собрать иные доказательства передачи денег в долг, например, выписки о банковских переводах, СМС-переписку, переписку в месенджерах или по e-mail, записи разговоров и т.д. Если таких переписок нет, попробуйте их создать – напишите должнику и выведите его на разговор о долгах. Затем заверьте эту переписку у нотариуса и отправляйтесь в суд. Пусть вас вдохновит опыт жительницы Карачаево-Черкесии, которая смогла вернуть 130 тыс. руб. долга, ссылаясь на переписку в WhatsApp (решение Карачаевского районного суда КЧР по делу № 2-131/2018 от 28.04.2018).
  3. Подать заявление в полицию о мошенничестве . Не самый удачный путь, так как ответственность за это возможна только в случае, если должник был намерен «кинуть» займодателя сразу при получении денег. Впрочем, может сработать – испугавшись повестки в полицию, ваш должник может быстренько найти нужную сумму и закрыть вопрос.

Как видим, любой путь принудительного взыскания задолженности – сложный и тернистый. Даже если у вас есть расписка – она хоть и упрощает процесс взыскания, но совсем не гарантирует положительный результат. Тем более, если она составлена с ошибками. А потому, о возможном принудительном взыскании стоит позаботиться заранее, и лучший вариант – это заключить договор займа и удостоверить его нотариально. Если он будет нарушен, взыскать деньги можно минуя суд – на основании нотариальной исполнительной надписи.

Как взыскать долг с физического лица?

Зафиксировать долг, который обязуется выплатить должник, можно несколькими способами: по договору, по расписке и без нее. Остановимся на каждом способе по порядку.

По договору

Желательно, чтобы договор был составлен опытным юристом. Документ может состоять из 20-30 страниц в зависимости от конкретного случая, но обязательными условиями, которые должны быть прописаны в договоре, являются:

  • Дата заключения.
  • Момент вступления договора в силу.
  • Наименования заемщика и займодавца.
  • Адреса регистрации сторон.
  • Даты рождения.
  • Паспортные данные сторон.
  • Сумма долга.
  • Сроки возврата долга.
  • Подписи обеих сторон.

В договоре важно подробно описать структуру долга, неустойки, пени и штрафы при неуплате долга, а также способы взыскания. Например, важно обозначить проценты по долгу, информацию о поручителе или поручителях и гарантию обеспечения залога. В отличие от универсальной расписки, договор дает кредитору больше гарантий.

По расписке

Расписка применяется при заключении договора между двумя физическими лицами. Она подтверждает обязательства должника вернуть занимаемую сумму на заранее оговоренных условиях. Для того, чтобы расписка считалась законным документом, она должна содержать:

  • Данные о заимодавце (фамилию, имя и отчество, адрес проживания, место регистрации). Лучше указать и другие данные, например, паспортные данные.
  • Данные заемщика. Указываются те же сведения, что и в отношении заимодавца. Дополнительно можно указать место работы.
  • Сумму долга — ее прописывают не только цифрами, но и прописью.
  • Срок возврата долга. Указывается либо конкретная дата, либо период, в течение которого деньги должны быть возвращены заимодавцу. Если срок не определяется, возврат будет осуществляться по требованию. Если предусматривается оплата частями, об этом также нужно указать в тексте и составить график.
  • Подписи обеих сторон.
Читайте также:
Срок подачи заявления в ЗАГС: как расписаться быстрее без лишних нервов

Многие эксперты рекомендуют в расписке указывать еще двух свидетелей, которые напишут в документе, что сделка была совершена, а деньги переданы заемщику.

Без расписки

Договор и расписка предоставляют обеим сторонам надежное подтверждение сделки с указанными условиями и нюансами, но если давать в долг без расписки, вернуть его будет довольно сложно. В этом случае придется обращаться в полицию с имеющимися доказательствами, например, банковской выпиской о переводе средств, скриншотами переписки с должником или, если имеется, видео- или аудиозаписью разговора с заемщиком. После этого представители органов примут заявление и проведут проверку, вызвав должника для дачи показаний.

Также заимодавец может обратиться в суд о взыскании долга с теми же доказательствами. Но в этом случае нужно будет доказать, что переписка велась именно между кредитором и заемщиком, что порой бывает непросто, так как часто в сети используются никнеймы вместо реальных имен.

Если сумма долга не превышает 50 000 рублей, можно обратиться к мировому судье по адресу регистрации должника — тут тоже все зависит от собранных доказательств. Поэтому без расписки не стоит выдавать взаймы средства.

Способы изъятия денежных средств

Если заемщик просрочил все сроки по уплате долга, обычно кредиторы привлекают юристов, коллекторов и приставов для разрешения ситуации. Остановимся на каждом подробнее.

Через приставов

Через судебных приставов взыскиваются денежные средства в ходе исполнительного производства. В отличие от коллекторов, судебные приставы действуют гуманно в отношении должника, не запугивая его и не угрожая ему.

Собрав всю необходимую информацию о счетах и недвижимости должника, приставы вправе арестовать обнаруженное имущество. Судебный пристав списывает средства с банковских счетов, изымает имущество, оценивает его и продает — делает это с привлечением профессионального оценщика. Если сумма долга не превышает отметки в 30 000 рублей, ответчик при желании имеет право сам продать имущество за эту сумму.

После этого осуществляется исполнительский сбор, составляющий 7 % от суммы долга — он взыскивается после полного погашения всех обязательств перед взыскателями. Когда должник погасил все долги, производство по делу завершено, судебный пристав выносит постановление о завершении исполнительного производства — это решение принимается даже в том случае, если должник лишь частично погасил сумму долга.

Через коллекторов

К коллекторам обычно обращаются на досудебной стадии. Кредиторы зачастую именно продают долг коллекторским агентствам и больше не занимаются взысканием денег с должника. Коллекторы действуют так: сначала звонят по телефону, отправляют сообщения и электронные письма, но если заемщик молчит, не желает или не может с ними взаимодействовать, коллекторы могут прийти по адресу места жительства. Коллекторские агентства имеют право направлять своих сотрудников по адресу, указанному заемщиком в кредитном договоре, согласно действующему Закону № 230-ФЗ.

Но это не значит, что коллекторы придут под двери заемщика, и будут пытаться проникнуть к нему в квартиру — их действия ограничены Законом, правила и частота посещений четко регламентированы, и они обязаны строго этому придерживаться. Добросовестный коллектор обычно заранее договаривается с клиентом о встрече лично — они делают это только в том случае, если невозможно связаться другим способом с человеком, и только потом могут прийти по адресу места жительства.

Зачастую уже при первом общении с коллекторами заемщику удается договориться об изменении графика платежей по кредиту или о скидке. Если должник ранее обращался в банк с просьбой о реструктуризации долга, но получил отказ, сотрудники агентства учтут это и, скорее всего, пойдут ему на уступки, предложив иные условия.

Если после длительного общения с коллекторами заемщик по-прежнему не погасил долг, дело передается в суд и возбуждается исполнительное производство — взысканием задолженности занимаются судебные приставы.

С помощью юристов

Взысканием задолженности юристы не занимаются, но они могут помочь в решении вопросов по уплате долга и дальнейшим судебным разбирательством, проконсультировать заемщика на этот счет.

Например, многие юристы рекомендуют узнать, можно ли договориться с взыскателем об отсрочке и частичном погашении задолженности. Вероятно, лицо или организация, которой заемщик задолжал определенную сумму, согласятся разработать более оптимальный график платежей и получать долг медленнее. Также рекомендуется перечислять хотя бы небольшие суммы, но делать это на регулярной основе, чтобы пристав видел серьезность намерений закрыть задолженность. Сведения о банковских счетах можно передать в ФССП самостоятельно, без привлечения приставов, чтобы они списывали средства с остатка для погашения займа.

Порядок взыскивания средств с должника

После того, как суд выносит решение об исполнительном производстве и взыскании средств и имущества заемщика для уплаты долга, начинается работа судебных приставов. Они приходит к должнику, делают опись движимого и недвижимого имущества и различных материальных активов. Для оценки зачастую привлекаются профессиональные оценщики.

Далее имущество продается с торгов за ту цену, в которую оценил вещь оценщик. После реализации продажи деньги перечисляются кредитору/кредиторам, а если сумма полученных средств оказалась выше, их отдают должнику. Бывают случаи, когда имущество не удалось продать или кредитор отказался принимать его в счет погашения долга — тогда вещи возвращаются должнику, но долговые обязательства по-прежнему остаются в силе.

Как взыскать долг через суд. Судебной порядок взыскания задолженности

Как взыскать долг через суд. Судебной порядок взыскания задолженности

О чем статья? О получения своего долга через суд.

Кому и чем будет полезна? Физическим и юридическим лицам, которые пытаются вернуть свои деньги, предоставленные в долг. Доходчиво описаны возможные варианты решения проблемы.

Что подразумевает процедура взыскания долгов?

В мире, где все закреплено на партнерских отношениях, регулирование такого щепетильного вопроса, как возврат долга, имеет большое значение. Когда заемщик ваших денежных средств не желает добровольно возвращать взятую сумму, приходится прибегать к государственным органам.

Читайте также:
Совокупный годовой объем закупок по 44-ФЗ как считать пример 2022

С помощью процедуры взыскания осуществляется принудительное возвращение долга физическому или юридическому лицу через суд.

Каждый случай возврата долговых средств индивидуален и на взыскание задолженности в суде уходит много сил, времени и нервов.

Как происходит взыскание долга?

Порядок взыскания задолженности состоит из 3 этапов:

1. Досудебное разбирательство

На этом этапе вы можете уговорить задолжника вернуть долг без длительных разбирательств в суде. Ведь ему это явно не принесет удовольствия и только добавит проблем. Такой способ называется претензионными переговорами.

Инструментом таких переговоров, в основном, выступает претензионное письмо. Его следует направить должнику с конкретным описанием не соблюдённых им обязательств по договору. А также указать на появление просроченной оплаты.

Важно четко соблюдать два пункта:

  1. Все претензионные договоры должны быть задокументированы.
  2. Правила этикета и требований законодательства РФ должны быть соблюдены.

Но если вас только кормят завтраками, и у вас не получается вернусь свои денежные средства мирным путем, следует задуматься о взыскании задолженности через суд и приступать к следующему этапу.

2. Судебное производство

Чтобы взыскать задолженность, следует пройти судебную процедуру и получить решение. Происходит это в следующем порядке:

  • для начала, лицо, которое хочет взыскать долг, подает заявление в суд на должника;
  • заявление принимают и рассматриваются претензии каждой стороны;
  • заводится дело;
  • далее будут проходить судебные заседания, на которых разберут приведенные доказательства. В качестве них могут выступать аудио и видео файлы, интернет-переписка, смс-сообщения, показания свидетелей и документация;
  • только после полного изучения и разбора дела, выносится положительное или отрицательное решение о взыскании задолженности с ответчика.

Но если, даже имея на руках судебное решение, должник отказывается выполнять свои обязательства, вам придется приступить к третьему этапу.

3. Исполнительное производство

Когда взыскание задолженности в арбитражном суде не дало результатов, совершаются другие действия, способствующие получению долговой суммы:

  • подается исковое заявление;
  • затем формируется исполнительный лист;
  • в течение 3-х дней он передается в ФССП;
  • спустя определенное время выносится приказ о начале исполнительного производства;
  • затем должнику дается время на погашение своей задолженности;
  • если этого не произошло, судебные приставы начинают изымать все движимое и недвижимое имущество;
  • оно продается с аукциона, а вырученной суммой оплачиваются долги и начисленные проценты.

Судебные приставы вправе наложить арест на имущество должника и его счета до того момента, пока он не погасит свои задолженность.

Если ответчиком выступает юридическое лицо, судебное взыскание долгов может быть погашено путем дополнительного выпуска акций по сниженной цене, за счет денежных средств, находящихся на счетах банка и дебиторских счетах, а также путем выставления арестованных предметов на аукционе. Этими же способами можно удовлетворить взыскание налоговой задолженности.

Все вышеупомянутые способы могут осуществляться только по судебному приказу. За должником всегда остается право оспорить решение суда в течение отведенного времени.

Насколько быстро вы получите долг с помощью судебных приставов, зависит только от вас. Действовать нужно быстро и настойчиво. Вы должны часто напоминать о себе судебным приставам и плотно с ними сотрудничать. Иначе должник успеет сам продать все имущество, а в этом случае вам будет очень трудно что-либо получить от него.

Каждый из этих этап требует значительных затрат времени, все зависит от сложности дела. Чем проще ситуация, тем быстрее решится вопрос.

Чтобы оградить себя от изнуряющих походов в суд и досконального изучения большого объема информации, стоит обратиться за помощью к специалистам и доверить судебное взыскание задолженности профессионалам с многолетним опытом. Это значительно ускорит процесс и увеличит шанс на возврат долга.

Но если вы все-таки решите действовать самостоятельно, обязательно ознакомьтесь с нужной информацией из проверенных источников.

Определите вероятность взыскания дебиторки с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого, сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление – это потеря ваших денег.

copper

№1 Были ли случаи, когда Вы как руководитель или учредитель от имени компании продавали ее имущество себе или своим родственникам?

№2 Ваша компания за последние три года продавала свое имущество: недвижимость, транспортные средства, оборудование? Как вы определяли цену продажи? Почему решили продать имущество?

Продавали имущество, так как не хватало денег, чтобы рассчитаться по долгам. Продавали по заниженной цене, чтобы быстрее продать Продавали старое имущество, чтобы купить новое. Цену продажи определяли как рыночную, ориентировались по ценам на схожее имущество у других продавцов Не продавала

№3 В вашей организации практикуется проверка контрагентов на добросовестность: вы запрашиваете их учредительные документы, проверяете информацию на сайте ФНС России, Службы судебных приставов, в картотеке дел арбитражных судов? Встречаетесь ли Вы (или Ваши сотрудники) лично с руководителями (сотрудниками) контрагентов при заключении договоров или обмен документами происходит по почте?

№4 Известно введено ли в отношении Вашей компании конкурсное производство или наблюдение?

№5 На данный момент у вашей фирмы есть просроченная задолженность? Какой период просрочки?

У нас нет просроченной задолженности Есть задолженность. Срок не больше 1 месяца Есть задолженность сроком до 90 дней Есть задолженность сроком от 90 дней до года Есть задолженность сроком больше 1 года

№6 Подавали ли за последние три года контрагенты против Вашей компании иски о взыскании задолженности?

№7 Бывают ли в Вашей бухгалтерской и налоговой отчетности ошибки? Получали ли Вы от налоговых органов сообщения об ошибках?

Нет, за последние три года ошибок серьезных ошибок не было. Сообщений из налоговой не получали Иногда бывают ошибки, но мы сразу их исправляем В этот вопрос я не вникаю, этим занимается бухгалтер

№8 Были ли случаи утраты документы бухгалтерского учета

№9 Имеются ли у организации или у Вас как директора штрафы, задолженность, которые были начислены налоговой службой и другими госорганами, а также судом за нарушение налогового, административного или уголовного законодательства?

Читайте также:
Какие выплаты полагаются при рождении пятого ребенка, что дают в 2022 году

Нет Да, есть небольшие штрафы и начисления, до 1 млн. руб. Да, есть значительные начисления и штрафы, больше 1 млн. руб.

№10 Вносили ли Вы в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц (ЕФРСФДЮЛ) сведения о том, что: – в отношении Вашей компании введена процедура наблюдения?
– была смена адреса
– имущество в залоге
– смена учредителя директора
И т.д.

Сведения вносим всегда, либо оснований не было Не помню / не знаю, кто то должен вносить, но не знаю вносил или нет Не вносили

Возможно ли отменить приказ о взыскании задолженности?

Полностью отменить судебные взыскания долгов нельзя, но можно предпринять меры для уменьшения суммы иска. Это будет полезно знать ответчикам, чтобы понимать, как правильно отстоять свои права.

Причинами для оспаривания судебного приказа о взыскании задолженности могут выступать:

  • слишком завышенная сумма взыскиваемого платежа;
  • требуется погасить задолженность, у которой уже истек срок давности;
  • приказ не соответствует требованиям действующего законодательства.

Когда ответчик получает судебный приказ, ему незамедлительно следует отправить возражение. Все это нужно сделать до истечения 10 дней с момента получения документа. Это является вашим законным правом. Также вы можете сами рассчитать сумму платежа и предоставить ее на рассмотрение судье.

Как понять, можете ли вы обратиться в суд для взыскания задолженности?

Если вы одолжили заемные средства, но вам их не возвращают в срок, а на руках у вас есть все доказательства передачи денег – смело обращайтесь в суд.

В качестве истца могут выступать:

  • физические лица;
  • финансовые структуры и банки;
  • индивидуальные предприниматели;
  • все юридические лица.

Судебное взыскание задолженности доступно каждому лицу, подвергшемуся невыплате заемных средств.

Какие меры применяет суд, чтобы взыскать задолженность?

В большинстве случаев, когда дело доходит до суда, должник понимает, какая судьба его настигнет, и в срочном порядке начинает «подготовку к суду». Он переписывает все свое движимое и недвижимое имущество на родственников и близких друзей, закрывает банковские счета, снимает все денежные средства со своих счетов и кладет туда, откуда их нельзя взыскать.

Но суд хочет обезопасить истца от таких неправомерных поступков и предлагает свою помощь в качестве определенных действий.

Они представляют собой:

  • временно замороженные счета ответчика на период, пока идет судебное разбирательство о взыскании задолженности;
  • в срочном порядке арестовывается имущество ответчика;
  • с помощью судебных приставов будет произведена опись ценностей;
  • запретит распоряжаться любым имуществом, пока нет соответствующего решение суда;
  • истец может подать заявление об обеспечение искового заявления на любом этапе принятия судебного решения.

Важно подать заявление по всем правилам. В противном случае, ответчик может воспользоваться сложившейся ситуацией и уменьшит ваши шансы на получение денежных средств. Для этого стоит не только проконсультироваться, но и вместе со специалистами составить правильное заявление об обеспечении искового заявления. Также, вместе с профессионалами, стоит подготовиться к возможным уловкам ответчика.

Как взыскать долг через суд. Судебной порядок взыскания задолженности

Также рекомендую прочитать эту статью

Принципы применения неустойки в договорных отношениях

О чем статья? О неустойке, её видах и порядке применения. Кому и чем будет полезна? Всем, кто планирует использовать неустойку при заключении договоров..

Когда человек уклоняется от уплаты своего долга, не стоит рассчитывать на его порядочность в суде.

Судебное взыскание долгов – один из эффективнейших методов вернуть заемные средства. Но это хорошо работает только при документально подтвержденном факте передачи денег. Если же в качестве доказательств выступает небольшая расписка (часто заключается между физическими лицами), придется прибегать к дополнительным доказательствам, например, показаниям свидетелей, но шансы выиграть дело о взыскании задолженности при этом снижаются.

Важно при заключении договора с контрагентами или заемщиками особое внимание уделить пункту возврата заемных средств, а также, на способ урегулирования спорных моментов. Чтобы оградить себя от лишних головных болей. Если вас что-то не устраивает в договоре – вносите поправки. Не стоит даже начинать тему о том, как важно заключать договор, даже с самыми близкими знакомыми. О ваших деньгах позаботиться можете только вы сами.

  1. Всегда заключайте юридически грамотный договор о займе денег.
  2. Воспользуйтесь помощью специалистов, чтобы достичь наилучших результатов.
  3. Старайтесь решить все возникшие разногласия на стадии досудебных переговоров.

Понравилась статья? Расскажи об этом друзьям

rykov

Основатель антикризисной юридической компании «Рыков групп»

Специализации: антикризисное управление и банкротство крупных предприятий и организаций; управление проблемными активами; взыскание дебиторской задолженности, деятельность коллекторов; субсидиарная ответственность по обязательствам должника.

Как взыскать долг с неплательщика: законные способы возврата денежных средств

Когда у человека нет возможности платить за кредит, взыскать задолженность сложно. Как вернуть деньги по закону? Что делать, если не взяли расписку? А если должник объявил себя банкротом? Ответы на эти вопросы вы найдете в данной статье.

Как взыскать долг с неплательщика?

Если физическое лицо не собирается отдавать деньги, взятые в долг, можно оформить процедуру взыскания задолженности. Как это делается по закону? Согласно законодательству «О защите прав физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» на недобросовестного должника можно воздействовать тремя способами:

  • договориться о добровольном погашении;
  • подать в суд;
  • отдать долг коллекторам.

Есть небольшие нюансы. Частное лицо имеет право обратиться в суд, если он брал расписку с человека, и сумма долга не менее десяти тысяч рублей. При задолженности от пятидесяти тысяч рублей можно обратиться в агентство по взысканию долгов.

Способы взыскания задолженности с физического лица

Существует несколько законных способов вернуть деньги:

  • досудебный;
  • судебный;
  • внесудебный.

На досудебной стадии взыскания повысит эффективность и скорость взыскания автоматизированный контакт-центр.

Организация контакт-центра в специализированной CRM-системе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью” происходит следующим образом:

  • Автораспределение звонков на закрепленного менеджера
  • Автодозвон до неконтактных должников
  • Звонок прямо из карточки должника, где видна вся информация по договору и по прошлым мероприятиям
  • Работа оператора сосредоточена в одном активном окне
  • Минимизация времени на обработку одного договора
  • Минимизация издержек на обучение/переподготовку нового сотрудника
  • Построение карты звонка для ведения эффективных переговоров с должником
Читайте также:
Штраф за отсутствие аптечки, огнетушителя и знака аварийной остановки в машине в 2022 году - состав автоаптечки нового образца в России

На судебной стадии взыскания большое количество времени уходит на создание типовых документов, в которых на самом деле меняется только информация о должнике и договоре. Данная задача могла бы решиться с помощью механизма массового создания электронных документов на основании шаблона.

Инструмент для формирования электронных документов с использованием пользовательских шаблонов поможет Вам за один клик сформировать необходимые документы по выбранному пулу дел.

С помощью встроенной в программу “БИТ.Управление задолженностью” интеграции с порталом ФССП Вы сможете получить открытые данные об исполнительных производствах физических(-ого) лиц(-а), предоставляемые ресурсом Федеральной службы судебных приставов (далее ФССП) fssprus.ru.

  • Получение полной информации по всем прошлым и текущим задолженностям лица;
  • Возможность оценивать наличие у должника движимого и недвижимого имущества, которое можно будет взыскать;
  • Возможность оценивать платёжеспособность должника;
  • Возможность добавлять любую необходимую Вам информацию в загруженные данные из ФССП в программу;
  • Возможность получать информацию о приставах: ФИО, телефон для эффективного отслеживания выполнения исполнительного производства;
  • Возможность загружать в БИТ.УЗ информацию по должникам по заданному расписанию.

БИТ.Управление задолженностью – специализированная CRM-система для взыскания задолженности на всех этапах.

  • На 30% увеличивает процент успешных взысканий;
  • В 2 раза повышает выработку сотрудников;
  • Позволяет быстро масштабироваться;
  • Ускоряет досудебное взыскание;
  • В 2 раза уменьшает отказы в суде;
  • Снижает затраты на взыскание.

Как взыскать задолженность по договору займа

Договор займа – это письменное соглашение, в котором участвует несколько сторон. Одна сторона передает активы или денежные средства во временное пользование, другая их принимает. Если человек в указанный срок не возвращает деньги, можно обратиться в суд. Заявление подается по месту проживания ответчика. Судье необходимо предоставить документально оформленные доказательства. При грамотном подходе есть реальный шанс вернуть деньги обратно.

Как взыскать задолженность, если есть расписка

В данной ситуации расписка приравнивается к договору займа, поэтому здесь работает аналогичная схема. Чтобы вернуть долг, нужно обратиться в суд. Для начала попробуйте досудебный вариант: высылается письмо должнику с требованием возврата денег. Для надежности отправьте письмо с уведомлением. В случае отказа, у вас будет еще одно доказательство для суда. Сообщите должнику о взыскании процентов и обязанности возмещения расходов при обращении в суд. Возможно, заемщик не захочет связываться с подобной волокитой и добровольно отдаст долг.

Если договориться не получилось, придется прибегнуть к судебному процессу. Лучше обратиться к юристу. Он поможет правильно оформить документы, примет верную тактику ведения дела. Ошибка в этом вопросе будет стоить денег. Затраты на юриста и судебные издержки возложите на плечи недобросовестного заемщика.

Как вернуть долг, если нет расписки

Если вы дали деньги в долг и не подумали о расписке, вернуть задолженность будет сложно. Но можно попробовать два варианта законного взыскания:

  1. Обращение в полицию. Соберите доказательную базу: выписка из банка о переводе денег должнику, скриншоты или фото переписки с заемщиком. Со всем этим идите в полицию. Напишите заявление, сотрудники обязаны провести проверку. Заемщика вызовут для дачи объяснений. Как показывает практика, дело не возбуждают. Если должник признал за собой вину, можно использовать этот факт при обращении в суд.
  2. Подайте в суд. Для начала напишите письмо должнику с требованием возврата денег, пригрозите судебным разбирательством. Возможно, он испугается и попробует договориться с вами. Загвоздка обращения в суд при отсутствии расписки в том, что нужны доказательства сделки. Если задолженность меньше пятидесяти тысяч, обратитесь к мировому судье по адресу прописки заемщика. Главное – собрать документально подтвержденные доказательства. От них зависит исход дела.

Варианты взыскания долгов

Обращение к юристам

Юристы проконсультируют по вашему вопросу, дадут рекомендации по досудебному урегулированию процесса. Они грамотно оформят документы, помогут составить исковое заявление.

Чем будут полезны юристы:

  • соберут доказательства;
  • выберут правильную тактику ведения дела;
  • проведут переговоры по возвращению задолженности;
  • представят вас в суде.

Обращение к судебным приставам

Сначала нужно обратиться в суд. При положительном решении исполнительный лист отправят в Федеральную службу судебных приставов. Сотрудники ведомства вышлют должнику повестку по адресу прописки. В течение десяти дней заемщик должен погасить долг. Если этого не происходит, открывается исполнительное производство. Долг взыскивается в принудительном порядке. Процедура длительная: нужно найти место работы заемщика, банковские счета, имущество. В зависимости от суммы взыскания, накладывается арест. Вся информация по ведению исполнительного производства есть на сайте судебных приставов. Через него заемщик может погасить долг. Исполнительное производство ведется три года. Потом закрывается.

Обращение в коллекторское агентство

По закону «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор имеет право обратиться к коллекторам. Главное условие – они должны состоять в государственном реестре, который ведет ФССП. Только они имеют право на подобную деятельность. Можно продать свой долг, если был оформлен договор с прописанным фактом сделки.

Что сделать для самостоятельного возвращения долга

Попробуйте договориться мирным путем. Узнайте, почему человек не возвращает деньги. При финансовых трудностях, договоритесь о погашении долга частями. Если должник не идет на диалог и расписки у вас нет, обратитесь в полицию. Там неплательщику придется пообщаться с сотрудниками МВД, дать объяснение и признать факт взятия денег. После этого идите в суд. Аналогичная схема действует и при взыскании долга по договору займа.

Порядок взыскания задолженности с физического лица

Возбуждение исполнительного производства

После положительного судебного решения, приставы возбуждают исполнительное производство на основании исполнительного листа. Судебный пристав отправляет уведомление взыскателю и должнику об открытии дела. У должника есть десять дней на добровольное погашение. Если этого не происходит, сотрудники открывают исполнительное производство и начинают процедуру взыскания. Накладывается арест на счета и имущество, возможен запрет на выезд за границу. Исполнительное производство ведется три года. Оно закрывается, если долг не получилось вернуть. Такое случается при отсутствии имущества и банковских счетов. Исполнительный лист возвращают взыскателю. Через полгода он имеет право снова обратиться к приставам для открытия дела.

Читайте также:
Исковое заявление о выселении бывшей супруги . Исковое заявление о выселении бывшего супруга из жилого помещения

Возбуждение сводного исполнительного производства

Сводное исполнительное производство открывается, если в отношении должника есть несколько ИП имущественного типа. При взыскании в пользу разных людей, приставы работают не по каждому делу в отдельности, в по единственному – сводному.

Взыскание со счетов: арест банковских карт и зарплаты

Приставы имеют право накладывать арест на банковский счет заемщика. Сумма будет равна сумме долга. Если на счетах нет денег, сотрудник ФССП может взыскивать долг с зарплаты. Она должна быть официальной. Учитывается величина прожиточного минимума. Часть заработной платы взыскивают в случае отсутствия имущества и финансов на счету.

Накладывается арест на имущество

В счет погашения долга судебные приставы имеют право взыскивать имущество. Если у человека не хватает денег на возврат задолженности, накладывается арест на его имущество. Есть один момент! Оно должно быть оформлено на неплательщика.

Взыскание долга из казны

Иногда не получается вернуть долг из-за бездействия приставов. Причиной становится большая загруженность или откладывание исполнительного производства на потом. В данной ситуации можно написать жалобу на имя руководителя ФССП. Другой вариант – решить вопрос в суде. При доказательстве факта бездействия пристава-исполнителя долг будет возмещается за счет казны государства. При обращении в суд необходимо описать ситуацию, при которой пристав бездействовал. Доказать это документально. Примеры бездействия: не запрашивал в банке информацию о счетах должника, не запрашивал сведения о наличии недвижимости. Вернуть долг из казны получится, если заемщик на момент ведения исполнительного производства являлся собственником имущества, а взыскатель предоставлял информацию о его наличии приставу.

Причины, по которым вернуть долг не получится

  • нет доказательств предоставления денег в долг;
  • отсутствие денег на счетах в банке;
  • отсутствие зарегистрированного имущества;
  • должник официально не работает, у него нет заработной платы.

Когда должник признан банкротом

Если должника признали банкротом, это не значит, что долг не вернуть. Деньги не взыщут только при полной финансовой несостоятельности: отсутствие имущества и источников дохода. Некоторые заемщики специально переписывают имущество на дальних родственников и надежных друзей, работают неофициально, чтобы не отдавать долг. Часто такие схемы советуют юристы при проведении процедуры банкротства.

В любом случае, нужно попробовать обратиться в суд для возвращения денег.

Проверить должника или группу должников на банкротство можно с помощью интеграции с сервисом “Федресур” в программе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью”.

Данная интеграция даст возможность:

  • отслеживать актуальную информацию по банкротству.
  • не упустить срок подать заявление на включение в реестр кредитора.
  • вовремя прекратить судебное дело и начать работать с конкурсным управляющим.

Часто задаваемые вопросы:

Законно ли взыскивать долг с родственников неплательщика?

По закону нельзя обязать родственника платить по долгам недобросовестных заемщиков. Только если он не был поручителем или созаемщиком. Существуют некоторые лазейки. Например, если задолженность более полумиллиона, можно попробовать установить долю должника в общем имуществе с супругом или супругой. Затем наложить на нее взыскание. В качестве имущества подойдет все, что нажито совместно в браке: недвижимость, машина. Имущество обязательно должно быть оформлено на супруга или супругу.

Куда подавать иск о взыскании долга? Можно ли обратиться в суд не по прописке заемщика?

По закону подавать исковое заявление нужно по месту регистрации должника. Согласно статье № 29 Гражданского процессуального кодекса РФ, если в настоящее время у человека нет прописки, можно обратиться в судебный орган по последнему месту пребывания или месту нахождения его имущества.

В случае, когда ситуация попадает под Закон о защите прав потребителя, исковое заявление отправляется в суд по месту жительства или пребывания истца. Разрешено подавать иск по месту заключения или исполнения договора.

Влияет ли сумма долга на место подачи искового заявления? Куда обращаться с иском?

Если заявление подается на физическое лицо, нужно обратиться в мировой суд или в районный суд общей юрисдикции.

В мировой суд по имущественным спорам обращаются в следующих случаях:

  • задолженность не выше пятидесяти тысяч рублей;
  • долг не выше ста тысяч рублей в делах по имущественным спорам, возникающих в сфере защиты прав потребителей;
  • по вопросам о выдаче судебного приказа, если сумма долга не превышает полумиллиона.

Как поступить, если судебные приставы не могут взыскать долг?

Бездействие приставов – частая проблема задержки возврата долга. Неплательщиков на участке у приставов много, сказывается большая загруженность. Что можно сделать в данной ситуации?

Есть несколько вариантов решения проблемы:

  1. Пожаловаться начальнику ФССП на сотрудника подразделения. Жалоба оформляется в письменном виде, подкрепляется доказательствами. Если вина пристава-исполнителя будет доказана, возможно взыскать сумму долга с Федеральной службы судебных приставов. Делать это нужно через суд.
  2. Через налоговую службу узнать о наличии счетов должника и самостоятельно принести исполнительный лист напрямую в банк. Если у неплательщика нет денег на счете, исполнительный лист будет находиться в картотеке банка. Как только денежные средства поступят, их взыщут в счет уплаты долга.
  3. Подать заявление о признании заемщика банкротом. Это делается для того, чтобы привлечь арбитражного управляющего с полномочиями по выявлению имущества неплательщика.

Долги, которые не продашь коллекторам

Законом предусматривается перечень долгов, которые запрещено продавать коллекторам. К ним относятся:

  • долги по коммунальным платежам;
  • задолженность по алиментам;
  • обязательство перед бывшим супругом, возникшее при разводе или связанное с возмещением вреда здоровью или жизни;
  • компенсация морального вреда.

Эти долги нельзя продать коллекторскому агентству, а также списать процедурой банкротства.

БИТ.Управление задолженностью – специализированная CRM-система для взыскания задолженности на всех этапах.

Как подать в суд на должника?

Отказ возвращать долг даже при наличии расписки — ситуация распространенная. Конечно, вы можете пытаться решить проблему мирными способами, но если больше нет желания слушать бесконечные обещания или же должник вообще перестал отвечать на звонки и сообщения, то лучшее решение — это подать на него в суд. Помощь в подготовке всех необходимых документов окажет юрист. Также без поддержки специалиста не обойтись на всех этапах судебных разбирательств: он сделает все возможное, чтобы суд принял решение в вашу пользу.

Читайте также:
Работник, защити свои права! Узнай, как максимально выгодно и легко уйти в отпуск с последующим увольнением

Возвращаем долг по расписке

Наличие расписки от должника — это уже половина успеха. Иногда бывает так, что даже довольно крупные суммы денег одалживают просто так, и тогда шансов на возврат практически нет (но об этом — чуть позже).

Если вы все же позаботились о получении расписки, можно смело идти в суд. Правда, мы рекомендуем сначала попытаться договориться с должником самостоятельно, так как судебные разбирательства — процесс не быстрый и не самый приятный. Но, конечно, если задолжавший не торопится возвращать деньги или же начал скрываться, без привлечения судебных органов чаще всего не обойтись.

В первую очередь нужно определиться, в какой суд вам идти — в мировой или районный? Это зависит от суммы долга: если она меньше 500 000 рублей, то подать заявление следует мировым судьям, а если больше — то в райсуд.

При этом нужно убедиться, что расписка составлена верно (иначе при обращении в судебные органы могут возникнуть проблемы). В этом документе обязательно должны присутствовать:

  • ФИО и данные паспортов должника и кредитора;
  • размер займа (сумма указывается не только цифрами, но и прописью);
  • подтверждение передачи денежных средств с обязательством возврата;
  • дата возврата долга;
  • информация о процентах (если они предусмотрены) и об ответственности за просрочку;
  • место и дата составления документа;
  • подпись должника.

Также иногда в расписках присутствуют подписи свидетелей, которые могут помочь доказать, что деньги действительно были переданы. Однако, даже если в вашей расписке нет какого-либо из пунктов, не нужно расстраиваться раньше времени: это вовсе не означает, что подать на должника в суд не получится, просто придется собирать больше доказательств.

Как вернуть деньги через районный суд?

Если размер долга превышает 500 000 рублей, нужно подать заявление на должника в районный суд. Исковое заявление с приложениями (с квитанцией об оплате пошлины, распиской и др.) необходимо сдать в канцелярию судебного органа. Если нет возможности лично посетить канцелярию, можно направить иск почтой или через интернет (для входа в ГАС «Правосудие» потребуется учетная запись на Госуслугах).

На то, чтобы принять дело к производству или оставить иск без движения (если будут выявлены нарушения), судьям предоставляется 5 дней. Затем начнется непосредственно судебное разбирательство (в том числе, заседания по делу, на которых нужно присутствовать). В ходе рассмотрения дела следует аргументировано изложить свою позицию и представить все имеющиеся доказательства. Как правило, принять решение судья должен не позднее чем через два месяца, но на практике этот срок нередко увеличивается (например, если нужно провести экспертизу или стороны не приходят на заседания).

Важно! Обращаться в судебные органы можно в течение 3 лет с момента возникновения просрочки. Если 3 года уже прошло, заявление будет принято к рассмотрению, однако должник вправе заявить об истечении срока исковой давности (следовательно, добиться победы у заявителя уже не получится).

Завершается процесс вынесением судебного решения. Однако рассчитывать на то, что деньги сразу же вам вернутся, конечно, не стоит. Во-первых, должнику предоставляется один месяц на подачу апелляции (есть вероятность, что решение будет оспорено). Во-вторых, даже если задолжавший не будет оспаривать решение, кредитору нужно получить исполнительный лист и обратиться к судебным приставам (ФССП занимается взысканием долгов в принудительном порядке).

Как вернуть долг через мировой суд

Напомним, что к мировым судьям обращаемся в том случае, если сумма долга не превышает 500 000 рублей. Долг будет взыскиваться в порядке приказного производства. Вам нужно подать заявление о выдаче судебного приказа в мировой суд и приложить к нему документы, подтверждающие недобросовестное поведение должника. Также необходимо оплатить пошлину.

Затем мировой судья вынесет судебный приказ, который выступает в качестве исполнительного документа (т.е. с ним можно сразу обращаться к приставам для принудительного взыскания долга). Плюс заключается в том, что такой приказ выносится довольно быстро (на это у мирового суда есть 5 дней после поступления заявления). Кроме того, проведение заседаний по делу не предусмотрено. Заявителю приказ будет выдан через 10 дней после вынесения.

Правда, существует один недостаток: должник вправе в течение 10 дней потребовать отмены приказа, причем это происходит просто по его заявлению (никакие аргументы приводить не нужно, достаточно одного желания). Если приказ будет отменен, то придется обращаться в районный суд и взыскивать долг в порядке искового производства. Через мирового судью взыскать деньги после отмены приказа можно только в том случае, если размер долга не превышает 50 000 рублей.

Важно! Чаще всего мировые судьи выносят приказы только по тем долгам, которые являются «бесспорными». Если в расписке есть какие-либо недостатки, неточности и т.д., то с большой долей вероятности придется все равно обращаться в районный суд.

Что делать, если нет расписки?

Больше всего проблем с возвратом долга возникает в том случае, если вы не взяли расписку с должника. Практически ничто не мешает ему сказать, что он видит вас впервые и вообще никогда не занимает деньги. Однако при наличии хоть каких-то доказательств попытаться вернуть деньги через суд все же возможно (несмотря на активное сопротивление должника). Рассмотрение дел в подобных ситуациях происходит в порядке искового производства (т.е. просто получить судебный приказ не получится). В качестве доказательств при отсутствии расписки могут выступать:

  • переписка по электронной почте, в социальных сетях и мессенджерах;
  • SMS-сообщения;
  • записи телефонных разговоров;
  • справки из банка, подтверждающие денежные переводы должнику.

Нужно обратить внимание, что если нет расписки, то привлекать свидетелей, которые, например, видели, как вы передавали деньги, не допускается. Другие доказательства должны обязательно содержать указание на конкретные суммы и даты. При предоставлении в судебные органы материалы (например, переписку с телефона) нужно заверить у нотариуса.

В целом, судебные разбирательства по подобным делам проходят стандартно: взыскатель подает заявление, стороны участвуют в судебных заседаниях и затем получают решение. Если суд примет решение в вашу пользу, то для взыскания денег с должника (как и при наличии расписки) потребуется получить исполнительный лист и с ним обратиться в ФССП.

Подведем итоги. Взыскать долг через суд возможно, однако этот процесс не всегда проходит беспроблемно, особенно если должник различными способами пытается избежать возврата денежных средств. Чтобы не тратить время напрасно и вообще не лишиться возможности взыскания, лучше сразу же (как только вы поняли, что возвращать деньги вам никто не собирается) обращаться за профессиональной правовой поддержкой к юристу.

Читайте также:
Порядок установления материальной ответственности для бухгалтера и главбуха

Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажите. Вам не придётся изучать законы, читать статьи и разбираться в вопросе самим.

Взыскание долга по расписке — помощь юриста и варианты возврата долга

Курьянов Александр Александрович

Почти каждый человек хотя бы раз в жизни давал родственнику, другу или знакомому деньги взаймы. Даже если между людьми есть доверительные отношения, оформить передачу средств важно документально, поскольку взыскание долга по расписке пройдет гораздо проще. Письменное заверение позволит избежать неприятных моментов, которые могут возникнуть в процессе возврата займа.

Какую роль играет расписка при возврате долга

Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.

Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.

Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.

В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.

Правила при составлении расписки

Стоит отметить, что этот документ считается аналогом договора займа и в нем можно прописать условия соглашения. А именно:

  • взятую в долг сумму;
  • время, когда нужно вернуть долг;
  • размер процентов (по желанию) и порядок их выплаты;
  • способ возврата денег (банковский перевод, наличные);
  • прочие условия.

Как должна выглядеть расписка

Возврат займа по расписке зависит от того, насколько грамотно она составлена. Документ должен быть в письменном виде. Его подписывает заемщик, это является подтверждением, что он получил определенную сумму. В некоторых случаях бумагу подписывают обе стороны соглашения. Если процедура происходит при свидетелях, они обязательно ставят свои подписи, а также указывают паспортные данные в документе.

Когда нужен нотариус

Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:

  • подтвердит дееспособность обеих сторон;
  • проверит на подлинность паспортные данные;
  • удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
  • отметит передачу денег.

Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.

5 важных моментов при передаче денег в долг

Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:

  1. Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
  2. Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
  3. Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
  4. Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
  5. В залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.

Как правильно передать деньги

Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.

Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.

Нужны ли свидетели

Чтобы получить долг по расписке, присутствие третьих лиц необязательно. Но если человек захочет привлечь свидетелей, важно, чтобы они видели весь процесс и подтвердили действия подписями.

Как вернуть долг по расписке

Процесс взыскания долга с физического лица по расписке имеет особенности. Важно знать, когда и как человек может заявить свои права.

Когда можно требовать деньги

Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:

  • со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
  • со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
  • после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.

Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время. На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).

Досудебное урегулирование, предъявление официальных претензий

Если должник категорически отказывается выполнять обязательства, юристы, которые работают по взысканию долгов по расписке, рекомендуют не тратить время и сразу подавать бумаги в суд.

В иных случаях можно попробовать прибегнуть к досудебному урегулированию проблемы. В ходе этого совершают такие действия:

  1. За пару дней до даты, когда долг должен быть возвращен, нужно напомнить об этом заемщику. Сделать это можно, отправив сообщение на телефон или в социальной сети. По ответу лица можно сделать вывод, собирается ли он выполнять обязательства или нет.
  2. Письменное уведомление или претензию отправляют, когда пройдет срок возврата. Лучше это делать заказным письмом с уведомлением по почте или вручить лично, чтобы человек расписался в получении.
  3. Если это допустимо, можно обсудить с должником вариант продления срока возврата денег. Делают это только в тех случаях, когда есть уверенность, что человек вернет средства в скором времени.
Читайте также:
Какие выплаты полагаются при рождении пятого ребенка, что дают в 2022 году

Получение исполнительной надписи нотариуса

Этот способ применяется относительно недавно, его внедрили с 2018 года. Любой юрист по взысканию долгов по расписке предложит начать именно с него, если документ составлялся с привлечением нотариуса.

Взыскание задолженности происходит следующим образом:

  • кредитор отправляется к нотариусу, который на долговой расписке делает исполнительную надпись;
  • расписку передают в ФССП (без судебного разбирательства).

Документ с исполнительной надписью нотариуса уже является поводом для начала исполнительного производства. Но все равно дополнительно потребуется составить заявление, чтобы его открыли. Также в нем указывают банковский счет для зачисления средств.

На следующем этапе судебные приставы делают все, чтобы кредитору вернули средства.

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Гражданский кодекс РФ предполагает возможность уступки требования долга заемщиком третьему лицу. Такие взаимоотношения также должны оформляться в письменной форме. К варианту прибегают, когда третье лицо способно помочь в возврате долга по расписке.

Соглашение подразумевает передачу настоящим кредитором прав на долг иному лицу за определенное вознаграждение. Как только договор будет заключен, взыскивать деньги имеет право третье лицо.

Задолженность физических лиц можно продавать как до суда, так и после (когда на руках будет исполнительный лист). Договор переуступки заключается без согласия должника, но при этом он должен быть уведомлен.

Подготовка документов для обращения в суд

Имея на руках расписку, можно смело отправляться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление и приложить к нему копию документа, подтверждающего заем денег. Оригинал расписки потребуется представить непосредственно на заседании суда. Кроме того, нужно подготовить такие бумаги:

  • расчет требуемой по иску суммы;
  • копии письменных требований, адресованных должнику;
  • ответы на требования со стороны заемщика;
  • иную переписку с должником;
  • квитанцию об оплате государственной пошлины.

Дать полную консультацию о процедуре подачи документов для суда может адвокат или юрист, специализирующийся по взысканию долгов по расписке.

Когда можно получить судебный приказ

Действующим законодательством закреплена возможность получить судебный приказ. На эту процедуру уходит от двух недель до месяца. Приказ получают в случае, если сумма долга не более 500 тыс. р. Также в данном случае обязательно наличие расписки.

В рамках выдачи судебного приказа суд рассматривает дело, не вызывая стороны, и выдает судебный приказ. Копию приказа отправляют заемщику, который может оспорить его на протяжении 10 дней. Если лицо этого не сделает, судебный приказ вступает в силу и направляется в ФССП. Далее открывают исполнительное производство.

Как составить исковое заявление и подать документы в суд

Если возникает необходимость взыскать с человека долг по расписке, эффективнее это сделать через суд. Однако такой путь займет немало времени.

Прежде потребуется выяснить подсудность дела. Если долг не более 50 тыс. р., отправляются к мировому судье, когда больше — в районный суд. И в первом, и во втором случае нужно идти в орган по месту регистрации заемщика.

Исковое производство предусматривает несколько этапов.

На первой стадии происходит составление претензии. Далее бумагу направляют по почте должнику. Этот документ в ходе судебного разбирательства выступает аргументом в пользу истца. Претензия свидетельствует о том, что кредитор пытался урегулировать спор в досудебном порядке.

На втором этапе идет составление иска. Документ оформляют в свободной форме, но он обязательно должен содержать такую информацию:

  • адрес и название судебного органа;
  • ФИО, адрес места регистрации и прочие сведения истца и ответчика по делу;
  • изложение позиции истца;
  • итоговая сумма выплаты (включает в себя основной долг, возможные проценты, государственную пошлину, неустойку, траты на адвоката и пр.);
  • доказательства и факты;
  • подпись.

Далее лицо оплачивает государственную пошлину и отправляет в суд пакет документов.

На следующем этапе происходит непосредственно судебное заседание. К слову, их может быть несколько. Некоторые дела рассматривают не один месяц. Длительность зависит от обстоятельств дела.

Заканчивается взыскание долга по расписке через суд выдачей исполнительного листа. После того как суд вынесет решение, его выдают спустя 30 дней.

Выиграли суд, что делать дальше

К сожалению, получение исполнительного листа или судебного приказа не гарантирует, что кредитор немедленно получит деньги. За редким исключением средства должники возвращают добровольно и оперативно. Как правило, если нужна помощь в возврате долга по расписке, истцы вынуждены отправляться к судебным приставам, чтобы ускорить процесс.

Имея на руках исполнительный лист или судебный приказ, можно пойти:

  • в банк для списания задолженности с личного счета ответчика;
  • на работу заемщика, чтобы с его заработной платы удержали нужную сумму (если долг меньше 100 тыс. р.);
  • в ФССП для того, чтобы должником занялись приставы.

Работники ФССП имеют право направлять бумаги на удержание средств по месту работы ответчика или в финансовое учреждение с целью возврата долга. Однако, кроме этого, у них есть много иных полномочий. Например, они могут сделать так, что пока должник не вернет деньги, он не сможет выехать из страны.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: